Mám si platiť dane sám alebo si najať profesionála?

Príslovie „to ide ľahšie“ bohužiaľ neplatí pre dane. Daňové zákony sa neustále menia a vaše dane sú často komplikovanejšie, čím ste starší. Ak sa však snažíte ušetriť, rozhodnutie najať si na pomoc daňového odborníka nie je vždy jednoduché. Táto epizóda Peniaze dôverné pojednáva o faktoroch, ktoré by ste mali zvážiť pri rozhodovaní, či budete platiť dane sami alebo si najať pomoc.

O tretej časti našej série „Dane v desiatich“ sme hovorili s Kendall (nie jej skutočné meno), ktorá vyrovnala dlh (od 9 000 do 3 000 USD) bez toho, aby pochopila daňové dôsledky. Nasledujúci rok dostala oznámenie od IRS, v ktorom jej povedali, že jej zoberú 70 percent z vrátených daní z dôvodu podhodnotenia jej príjmu za predchádzajúci rok.

"To je vec daní - niekedy nevieš, čo nevieš," Peniaze dôverné hovorí moderátorka Stefanie O'Connell Rodriguez. V prípade Kendall nevedela, že IRS započíta rozdiel v dlhu, ktorý vysporiadala so svojím veriteľom, ako príjem.

O'Connell Rodriguez klepol na Kristin Myers, šéfredaktorku 

Akokoľvek komplikované môžu byť dane, Myers tiež verí, že je v poriadku robiť si dane sami – ak to váš životný štýl umožňuje. „Ak je váš finančný obraz pomerne jednoduchý – [to znamená], že chodíte do práce a to je váš primárny zdroj príjem, nemáte žiadne vedľajšie problémy, je to len veľmi jednoduché a jednoduché – je úplne v poriadku použiť daň softvér."

Silver súhlasí s vysvetlením, že rozhodnutie – či už budete platiť svoje dane alebo ich necháte robiť niekomu inému – závisí od zložitosti vašej finančnej situácie. Napríklad veci ako veľa investícií, viacero akciových opcií, získanie veľkého dedičstva alebo peňažný dar, to všetko môže skomplikovať vaše dane. V týchto prípadoch: "Možno je čas porozprávať sa s profesionálom," hovorí Silver.

Pri hľadaní daňovej pomoci však existuje viac ako len jedna možnosť. „Je veľa registrovaných investičných poradcov, ktorí vám vedia pomôcť nielen s investíciami, ale aj s vašimi daňami, s vašou poistkou, takže možno nie je čas na samostatného správcu daní, ale možno potrebujete širšie finančné poradenstvo,“ Silver hovorí. "Takže existujú spôsoby, ako o tom premýšľať ďalej: 'Môžem mať niekoho, kto mi pomôže s týmito formulármi?' Možno je to súčasť vášho holistického plánovania života a vidíme, že to ponúka oveľa viac finančných plánovačov službu."

Myers tiež berie na vedomie bezplatné možnosti. „Ak zarábate pod určitú sumu a závisí to od štátu alebo obce, môžete skutočne získať bezplatné daňové poradenstvo,“ hovorí. „A dokonca aj s IRS existuje niečo, čo sa nazýva IRS free file. Ak zarobíte pod určitú sumu, môžete skutočne využívať niektorý softvér prostredníctvom webovej stránky IRS.“

Ak sa chcete dozvedieť viac o všetkých možnostiach podávania daní – a o tom, čo robiť, ak dostanete obávaný list od IRS – pozrite si tretiu epizódu Dôverné peniaze šesťdielny seriál "Mám platiť dane sám, alebo si najať profesionála?" na Apple podcasty, Spotify, Amazon, Hráč. FM, Zošívačkaa kdekoľvek získate svoje podcasty.

Prečítajte si celý prepis.